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Baufinanzierung

Finanzierungskonzepte, Versicherungen & langfristige Begleitung

Beim Immobilienerwerb geht es um mehr als lukrative Finanzierungskosten. Bei grundlegenden Fragen sollten Sie gut beraten sein: Welche Immobilie passt zu mir? Was muss ich beim Kauf oder Bau meiner Wunschimmobilie beachten? Wie kann ich meine langjährige Tilgung optimal gestalten? Mit Ihrer Anfrage begleiten wir Sie von Projektbeginn bis zur Schlüsselübergabe. Dabei besprechen und beleuchten wir alle Aspekte rund um Ihre Finanzierung und geben unter anderem wertvolle Tipps in Bezug auf Bau- und Erwerbskosten. Ihr entscheidender Vorteil bei einer Zusammenarbeit mit BRW: Neben Ihrer Baufinanzierung erhalten Sie auch eine maßgefertigte Rundum-Absicherung für Ihre neue Immobilie und einen echten Partner, der langfristig Ihre Interessen vertritt.

Ein Partner – viele Lösungen

Unser Privatkunden-Team berät Sie in den Bereichen Versicherungen, Vorsorge, Sparen und Immobilien. Das Ergebnis: ein Rundum-Sorglos-Paket, das auf Ihre Lebensverhältnisse abgestimmt ist.

Unverbindliches Erstgespräch:

Bei einem ersten Treffen lernen wir uns kennen und finden gemeinsam heraus, ob eine Zusammenarbeit infrage kommt. Völlig unverbindlich und kostenlos.

Gesamtheitliche Beratung:

Welche Leistungen haben Sie schon, welche brauchen Sie – und welche nicht? Bevor wir Ihnen ein Angebot unterbreiten, machen wir uns ein umfassendes Bild von Ihrem Privat- und Berufsleben sowie Ihren finanziellen Möglichkeiten.

Jährliches Kundengespräch:

In regelmäßigen Abständen stellen wir fest, ob sich an Ihrer Lebenslage etwas geändert hat, um Ihre Verträge möglicherweise anzupassen.

Digitaler Zugang:

BRW ist vielen Agenturen ein Stück voraus. Digitale Zugänge und Verwaltungsprozesse vereinfachen Abschlüsse, Betreuung, Schadensmeldungen und sorgen für mehr Transparenz.

Voll-Sortiment:

Egal welches individuelle Anliegen Sie haben - wir sind darauf eingestellt. Bei BRW werden Sie zu Standard- und Nischenprodukten beraten. In den Bereichen Versicherung, Vorsorge, Sparen und Immobilien.

Persönlicher Service:

Unser Privatkundenteam kümmert sich speziell um Ihre Anliegen, erklärt Ihnen die jeweiligen Produkte verständlich und ist jederzeit ansprechbar.

Unkomplizierte Abwicklung im Schadensfall:

Ein Schadensfall tritt ein? Als Versicherungsagentur vermitteln wir zwischen Ihnen und dem Versicherer.

BRW-Mentalität:

Neugier gepaart mit Erfahrung - das BRW-Team bleibt zukunftsorientiert. Interne Weiterbildungen regen dazu an, Altbewährtes neu zu denken, um die beste Lösung für Sie zu finden.

BRW-Netzwerk:

Als BRW-Kunde sind Sie Teil eines großen Netzwerks und profitieren von wertvollen Kontakten – berufliche wie privat.

Langfristige Beziehung & Betreuung:

Auf uns können Sie zählen - von der ersten Ausbildung bis zum Rentenalter. Wir beraten und unterstützen Sie je nach Lebensphase. 

Lösungen für Sie zugeschnitten
BRW | Baufinanzierung | Eine Frau, die Münzgeld in ein Glas beiseite legt
Umschuldung
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Umschuldung

Bei einer Umschuldung wird Ihr Altdarlehen von Kreditgeber A durch ein Neudarlehen bei Kreditgeber B abgelöst. In diesem Zuge wird auch die Grundschuld an den neuen Kreditgeber übertragen (Grundschuldabtretung). Ihr möglicher Vorteil: günstiger werdende Darlehenskonditionen bei Ihrem neuen Kreditgeber.

Umschuldung mit BRW

Durch unsere langfristige Zinsbindung bieten wir Ihnen große Planungssicherheit. Außerdem haben Sie ein vorzeitiges Rückzahlungsrecht auf Ihr Darlehen und können Ihren Tilgungssatz bis zu zweimal wechseln.

Um Sie während des Umschuldungsprozesses individuell zu beraten, analysieren wir im Vorhinein Ihre gesamte Lebenssituation.

BRW | Baufinanzierung | Ein Modellhaus mit Münzen und Taschenrechner auf dem Tisch
Haus kaufen
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Haus kaufen

In nur vier Schritten zum Darlehen: Mit praxisnahen und bedarfsgerechten Konzepten unterstützen wir Sie beim Erwerb Ihres Hauses. 

Dabei gehen wir speziell auf Sie und Ihr Lebensmodell ein und entwickeln eine Immobilienfinanzierung, die zu Ihnen passt: Unter anderem entscheiden Sie über Darlehensart und Tilgungshöhe mit.

Hauskauf mit BRW

Wir bieten Ihnen besondere Darlehenskonditionen, beispielsweise eine längere Zinsbindung oder eine längere beitragsfreie Kreditbereitstellungszeit. Bei BRW profitieren Sie außerdem von einer Wissensverschmelzung aus den Bereichen Finanzierung und Versicherung.

BRW | Baufinanzierung | Ein junges Paar, das die Wohnungsschlüssel vom Makler annimmt
Wohnung kaufen
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Wohnung kaufen

In nur vier Schritten zum Darlehen: Mit praxisnahen und bedarfsgerechten Konzepten unterstützen wir Sie beim Erwerb Ihrer Wohnung. 

Dabei gehen wir speziell auf Sie und Ihre Lebenssituation ein und entwickeln eine Immobilienfinanzierung, die zu Ihnen passt: Unter anderem entscheiden Sie über Darlehensart und Tilgungshöhe mit.

Wohnungskauf mit BRW

Wir bieten Ihnen besondere Darlehenskonditionen, beispielsweise eine längere Zinsbindung oder eine längere beitragsfreie Kreditbereitstellungszeit. Bei BRW profitieren Sie außerdem von einer Wissensverschmelzung aus den Bereichen Finanzierung und Versicherung.

BRW | Baufinanzierung | Arbeiter, der den Hausboden mit Zement begradigt
Renovieren & Sanieren
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Renovieren & Sanieren

In nur vier Schritten zum Darlehen: Wir unterstützen Sie mit maßgefertigten Finanzierungskonzepten für Ihre Renovierungs- und Sanierungsarbeiten an Haus oder Wohnung.

Dabei betrachten wir Ihre aktuelle Lebenssituation, denken aber auch langfristig.

Renovieren & Sanieren mit BRW

Profitieren Sie von unseren vorteilhaften Darlehenskonditionen: beispielsweise von einer längeren Zinsbindung oder länger beitragsfreien Kreditbereitstellungszeiten.

BRW | Baufinanzierung | Ein Rohbaugebäude mit Gerüst
Gewerbliche Baufinanzierung
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Gewerbliche Baufinanzierung

In nur vier Schritten zum Darlehen: Mit langfristigen Konzepten unterstützen wir Sie bei einer gewerblichen Baufinanzierung.

Wir berücksichtigen dabei die aktuelle Lage und zukünftigen Pläne Ihres Unternehmens.

Gewerbliche Baufinanzierung mit BRW

Sie profitieren von vergünstigten Darlehenskonditionen: beispielsweise von einer längeren Zinsbindung oder länger beitragsfreien Kreditbereitstellungszeiten.

BRW | Baufinanzierung | Ein junges Paar, das ihr erstes, eigenes Haus anschaut
Neubauen
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Neubauen

In nur vier Schritten zum Darlehen: Wir unterstützen und beraten Sie rund um die Finanzierung Ihres neu geplanten Eigenheims.

Dabei bringen wir Ihre Pläne und Vorstellungen mit Ihrem Kapital und den Finanzierungsmöglichkeiten in Einklang.

Neubauen mit BRW

Im Vorfeld bieten wir Ihnen vorteilhafte Darlehenskonditionen wie eine lange Zinsbindung und längere beitragsfreie Kreditbereitstellungszeiten. Während der Bauphase sind wir für Sie jederzeit ansprechbar und helfen bei auftauchenden Fragen.

Wir sind für Sie da
Fragen Rund um´s Thema Baufinanzierung
Wie läuft eine Baufinanzierung mit BRW ab?

Der Weg zu Ihrer persönlichen Baufinanzierung erfolgt in vier Etappen: 1. Unverbindliche Kontaktaufnahme: online oder persönlich in unserer Agentur 2. Individuelle Beratung zu Ihrer Baufinanzierung – mit Antragsstellung im Anschluss 3. Vertragsangebot liegt zur Unterschrift vor 4. Überweisung des Darlehensbetrags laut Vertrag

Warum sollte ich eine Baufinanzierung bei einem Versicherungsbüro abschließen?

Weil Sie hier das Gesamtpaket bekommen: Baufinanzierung, Anlage- und Versicherungsberatung. Es wird nicht jeder Aspekt für sich, sondern in Gesamtkontext betrachtet – von einem zusammengestellten Expertenteam. Bei BRW wickeln wir den gesamten Prozess der Baufinanzierung für Sie ab und denken gleichzeitig den nötigen Versicherungsschutz für Ihre neue Immobilie mit. Bei Bedarf beraten wir Sie außerdem zu Kapitalanlagen.

Wie unterscheidet sich die Baufinanzierung mit BRW von einer klassischen Bank?

Wir bieten Ihnen besondere Darlehenskonditionen, wie beispielsweise eine längere Zinsbindung, eine längere beitragsfreie Kreditbereitstellungszeit oder die Betreuung Ihres Bauprojekts. Neben besonderen Vertragskonditionen analysieren wir Ihre gesamte Lebenssituation, um Sie spezifisch nach bestem Wissen beraten zu können. Darüber hinaus profitieren Sie von unserer langjährigen Versicherungsexpertise.

Welche Immobilie kann ich mir leisten?

Welche Immobilie Sie sich leisten können, hängt von mehreren Faktoren ab: der maximalen monatlichen Tilgungsrate Ihres Darlehens, Ihrem Zinssatz, der Höhe des eingebrachten Eigenkapitals sowie der Darlehenslaufzeit. All diese Gesichtspunkte erörtern wir bei Ihrem unverbindlichen Erstgespräch.

Worauf ist bei einer Baufinanzierung zu achten?

Bei einer Baufinanzierung ist es wichtig, die Gesamtkosten sowie die monatlichen Tilgungsraten genau zu kennen. Sie sollten mit ihrer persönlichen Situation und Zahlkraft übereinstimmen. Langfristig gesehen spielt auch die Flexibilität während des Darlehens eine große Rolle – für den Fall, dass sich Ihre finanzielle Situation verändert. Bei uns haben Sie verschiedene Möglichkeiten, auf ungeplante Änderungen zu reagieren und Ihre Tilgung anzupassen.

Was sind mögliche versteckte Kosten bei Finanzierungsangeboten?

Bei Baufinanzierungen gibt es einige Extrakosten, die nicht im effektiven Jahreszins Ihres Finanzierungsplans enthalten sind – und somit gesondert zu zahlen sind. Zum Beispiel: Wenn Sie neu bauen, ist es wichtig, den gesamten Bauprozess zu berücksichtigen. Oft wird beispielsweise der Erdaushub vergessen. Wenn Sie eine Immobilie vor dem Kauf schätzen lassen (Wertermittlungsgebühr), so ist dies nicht in den Gesamtkosten Ihrer Baufinanzierung enthalten. Gleiches gilt für mögliche Bereitstellungszinsen und Teilauszahlungszuschläge.

Warum ist jetzt der richtige Zeitpunkt für eine Baufinanzierung?

Die aktuelle Niedrigzinsphase – festgelegt von der Europäischen Zentralbank (EZB) – gibt Ihnen die Möglichkeit, ein Darlehen zu einem vergleichbar geringen Zinssatz aufzunehmen. Durch die Option einer langen Zinsbindung bei BRW profitieren Sie zusätzlich von langfristig niedrigen Zinszahlungen.

Welche Darlehensvarianten kann ich für meine Baufinanzierung nutzen?

Wir bieten Ihnen folgende Darlehensarten an: Volltilgerdarlehen: Sie zahlen die gesamte Darlehenssumme anhand und innerhalb Ihres Tilgungsplans zurück. Die Rückzahlungsrate sinkt jeden Monat, da nur Zinsen auf die Restschuld fällig werden. Bei dieser Darlehensart müssen Sie sich keine Gedanken um eine Anschlussfinanzierung machen, da bis zum Finanzierungsende derselbe Zinssatz gilt. Annuitätendarlehen: Diese Darlehensart gehört zu den klassischen Instrumenten der Baufinanzierung. Durch monatlich gleichbleibende Raten aus Zins und Tilgung erhalten Sie maximale Planungssicherheit und eine hohe Transparenz. Endfälliges Darlehen: Die Tilgungssumme der Baufinanzierung wird erst am Laufzeitende fällig - lediglich die Zinsen werden monatlich bezahlt. Viele tilgen den Gesamtbetrag mit einer aufgebauten Lebens- oder Rentenversicherung. Insbesondere Kapitalanleger können bei dieser Darlehensart Steuervorteile sowie Zinsabschläge für sich nutzen.

Welche Vorteile bietet unsere lange Zinsbindung (bis 40 Jahre)?

Mit einer langen Zinsbindung erhalten Sie eine hohe Planungssicherheit beim Abschluss Ihrer Baufinanzierung, da Ihr Darlehenszinssatz keinen Marktschwankungen unterliegt. Generell kommt Ihnen auch in Zukunft die andauernde Niedrigzinsphase mit geringen Zinszahlungen zugute.

Was bedeutet die Förderung über eine L-Bank oder KfW-Darlehen?

Bestimmte Förderungsprogramme der Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW) und der Staatsbank für Baden-Württemberg (L-Bank) bieten zinsgünstige Darlehen für den Bau, den Erwerb oder die energetische Sanierung einer Immobilie an. In Verbindung mit Ihrem Hauptdarlehen profitieren Sie zusätzlich von den wohnwirtschaftlichen Programmen der KfW und der L-Bank: Sie erhalten günstige Konditionen und eine geringe Gesamtbelastung. Diese KfW-Programme können Sie bei uns nutzen:

  • Wohneigentumsprogramm Nr. 124
  • Energieeffizient Bauen Nr. 153
  • Energieeffizient Sanieren KfW Effizienzhaus Nr. 151
  • Energieeffizient Sanieren Einzelmaßnahmen Nr. 152
  • Altersgerecht Umbauen Nr. 159 Folgendes L-Bank-Programm erhalten Sie bei uns: 
  • Wohnen mit Kind

Mehr als nur Versicherung

Risiko
Unsere Aufgabe ist es zunächst, Ihre persönlichen und beruflichen Risiken zu identifizieren sowie die Risiken, die Ihr Umfeld bergen können. Egal, ob Sie als Privatperson oder Unternehmer zu uns kommen. Ziel der Analyse ist es, diese Risiken in ihrer Schwere und Häufigkeit abzuwägen – und am Ende treffend abzusichern. Nach dem Prinzip: so viel wie nötig, so smart wie möglich.
Risiko
Unsere Aufgabe ist es zunächst, Ihre persönlichen und beruflichen Risiken zu identifizieren sowie die Risiken, die Ihr Umfeld bergen können. Egal, ob Sie als Privatperson oder Unternehmer zu uns kommen. Ziel der Analyse ist es, diese Risiken in ihrer Schwere und Häufigkeit abzuwägen – und am Ende treffend abzusichern. Nach dem Prinzip: so viel wie nötig, so smart wie möglich.
Zukunft
Die Zukunft hat immer etwas mit sehr persönlichen Wünschen und Ängsten zu tun. Dazu kommen eine eigene innere Weltanschauung, ein bestimmtes Denkmuster und eine Vision, die auf höchst unterschiedliche Weise erreicht werden will.

Für uns bedeutet das, Ihnen die richtigen Fragen zu stellen. Wir wollen eine Idee von Ihrem Leben und Ihren Zukunftsvisionen bekommen, um Sie mit adäquaten Vorsorge- und Finanzierungskonzepten begleiten zu können.
Das große Ganze
BRW ist Generalist. Das heißt: Wir können unsere Kunden in allen Versicherungs-, Geldanlage- und Finanzierungsfragen kompetent beraten. Wir sind jedoch nicht nur in der Breite stark, sondern auch in der vernetzten Tiefe. Für alle fachlichen Bereiche haben wir interne und teils externe Kompetenzträger, die unmittelbar zu Ihrer Verfügung stehen.

Wertvolle Synergieeffekte entstehen durch die Team-Power der verschiedenen Experten unter einem Dach. Das Ergebnis: aufeinander abgestimmte Konzepte, die die bestmögliche Wirkung entfalten.
Netzwerk
Verlässliche Verbindungen sind wichtig. Genauso wie das Vertrauen, das daraus entsteht. Deshalb hat der menschliche und gesellschaftliche Aspekt bei BRW eine zentrale Bedeutung. Wir bezeichnen und als Netzwerker, die Verbindungen und Beziehungen zu und zwischen Menschen aufbauen. Sowohl beruflich als auch privat.

Deshalb engagieren wir uns seit vielen Jahren in verschiedensten Organisationen. So sind wir unter anderem:
  • Mitglied beim Bundesverband mittelständischer Wirtschaft (BVMW)
  • Arbeiten als Dozenten bei der Dualen Hochschule BW
  • Sind Gründungsmitglieder eines Lionsclubs (KA-Fidelitas)
  • Engagieren uns als Mentoren beim CyberForum e. V.
  • Unterstützen die Pioniergarage Karlsruhe (GROW-Wettbewerb junger Start-ups)
  • Und sind in Vereinen und sozialen Projekten tätig (u. a. Tafel KA)
Werkzeuge
In allen Bereichen arbeiten wir mit Hilfswerkzeugen und -programmen, die Ihnen das Leben leichter machen. Dadurch können Sie beispielsweise Verträge und Dokumente einfacher, übersichtlicher und nachhaltiger verwalten.

Durch innovative Werkzeuge ermöglichen wir Ihnen direkte und digitale Kommunikation zwischen Ihnen, uns und den Versicherern. Das schafft mehr Transparenz, schlanke und schnellere Verwaltungsprozesse.
Alternativen
Sie haben die Wahl, denn wir sind in der Lage, spartenübergreifend zu agieren: in den Bereichen Versicherung, Vorsorge, Kapitalanlage und Finanzierung. Meist gibt es verschiedene Lösungen und Strategien für einen Weg. Gemeinsam mit Ihnen schauen wir, welcher der passendste für Sie ist.

Dank unseres umfassenden und transparenten Marktüberblicks ermöglichen wir Ihnen die beste Produktwahl.

Unsere Partner aus der Karlsruher Region

Karlsruhe ist nicht nur der Standort unseres Versicherungsbüros. Karlsruhe ist unsere Heimat. Hier sind wir fest verwurzelt, bestens vernetzt und vielseitig.
Aktuelles
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